1、信息化动因

三元控股集团始建于1981年，是一家集纺织、印染、商贸、房产、热电、水处理于一体的大型现代化企业集团。下辖三元控股集团有限公司、杭州天宇印染有限公司、杭州三印染整有限公司、杭州天成印染有限公司、杭州新生印染有限公司、杭州欣元印染有限公司、杭州天瑞印染有限公司、杭州华仑印染有限公司、杭州萧山天虹纺织有限公司、杭州党湾污水处理有限公司、浙江三元电子科技有限公司、杭州三元热电有限公司、杭州集锦印染有限公司、杭州盛元房地产开发有限公司、杭州集美印染有限公司等十余家子公司。

三元结算中心是三元集团内部货币资金结算与管理部门，承担着集团财务资金的结算、管理、和决策职能。为了进一步完善内部结算体系、规范资金运作流程、提高集团资金使用效率、更好地服务于其下属子公司生产经营，集团建立内部结算中心，引入资金管理软件。

　　2、软件模块与功能介绍

2.1、柜台营业帐务模块

模块主要是结算中心出纳人员使用。主要功能：

各类银行结算票据的套打，同时将业务数据存入数据库。

票据种类：转帐支票、现金支票、进帐单、汇票申请书、电汇凭证、信汇凭证、业务委托书、现金交款单、各类收费凭证等等。

现金收/付记帐

集团内部承兑汇票调度与对外支付(结合[承兑汇票管理模块])

银行间划款

外币管理与结算

部门收、付款申请确认

2.2、权限设置模块

科目的查询权与录入权(现金、银行存款、其它货币资金、应收票据、应付票据、信用证、银行借款等)

部门的查询权与录入权(子公司、各核算单位、相关部门及业务员)

自定义操作用户的界面

(银行借款，应收、应付票据等)自动预警提示

部门进帐确认权限

用户操作界面和流程个性化定义

2.3、承兑汇票管理模块

模块基本操作与功能

承兑收入、背书、贴现、到期托收、三栏式明细、票据结存、收发存明细报表情况

承兑汇票利息结算

1、承兑收/付计息：部门收入承兑汇票交至结算中心，至承兑背书日期止，每一天需贴利息(金额*每日利率*持票天数)给结算中心。

2、转借背书计息：部门所收的承兑汇票原则上由自己付出，当部门无法付出时，可以向结算中心申请交别的部门付出。结算中心将贴息(每天)(金额*每日利率*到期天数总计)给付出承兑的部门。

3、新开承兑计息：集团积极鼓励单位使用承兑，支付时根据(3个月或6个月)给予利息(每天)(金额*每日利率*天数)补贴。(结合[信贷管理模块])

2.4、信贷管理模块

一、银行借款管理

包括：银行借款凭证，本金还贷单，借款付息单，各单位或银行借款汇总、明细账，各单位或银行借款结余(尚未还款)明细、各单位或银行借款利息汇总等等。

二、应付票据管理

包括：(银行、商业)承兑汇票，承兑解付，保证金情况，各单位或银行应付票据或保证金(承兑、信用证、定期存单等)汇总、明细账，应付票据结余(未解付)明细等。

三、信贷预警提示

系统根据所定义的预警范围提示所要到期的单据。

2.5、电子帐务模块

一、基本资料：

1、部门资料：各核算单位组织机构、部门档案、人员信息

2、结算信息：包括开户银行、账户档案、结算方式、货币等。

3、往来信息：包括单位类型、往来单位基本档案等

4、财务会计信息：常用摘要、收支项目等。

5、利率信息：内部核算所需的信息。

二、以会计科目的形式对各子公司的现金、银行存款、其它货币资金、应收票据、应付票据、银行借款及信用证帐户的记录、管理、汇总、分析。

三、结构化分类报表(现金、银行、其它货币资金、其它货币资金、银行借款、应收票据、应付票据、信用证)，各种具体的收支情况分别归入相应报表类别中， 方便分类统计和日常管理。

四、常用摘要核算：项目类型自动汇总计息出某时间范围内某项目(如货款，加工费，设备，电费、往来款等)的收入和支出情况。

五、完整的单据预警功能，软件将要到期的银行借款、收到的和开出的承兑汇票等等根据用户所设置的预警范围自动进行提示。

2.6、结算中心(内部核算)模块

　　一、管理方式

集团主要由具有法人资格的独立公司组成，一般是集团全资子公司或控股企业。其资金管理特点如下：

各子公司都有自己的财务部门，有独立的账号进行独立核算，拥有现金的经营权和决策权。

为了减少因分散管理而导致的现金沉淀增加，提高现金的周转效率，节约资金成本，集团公司将各子公司的现金实施统一调控，统一结算。

对于成员企业的进账及时上缴，对外付款由集团逐笔审批，结算中心根据审批后的付款金额将款先拨入子公司支款户，然后再向外部收款账户付款。

由企业集团制定现金管理的规定，包括收入和支出的规定，结算中心根据这些规定严格监控各子公司的现金缴纳、支用和结算情况。

各子公司不直接对外借款，由结算中心统一对外办理。

二、部门利息核算

占用资金利息

(每月期初占用金额*每日利率(贷款)*30天)

减 每笔收入*每日利率(贷款)*(月底-收款日)。

加 每笔支出*每日利率(贷款)*(月底-付款日)。

承兑收/付计息：部门收入承兑汇票交至结算中心，至承兑背书日期止，每一天需贴利息(金额*每日利率*持票天数)给结算中心。

转借背书计息：部门所收的承兑汇票原则上由自己付出，当部门无法付出时，可以向结算中心申请交别的部门付出。结算中心将贴息(每天)(金额*每日利率*到期天数总计)给付出承兑的部门。

新开承兑计息：集团积极鼓励单位使用承兑，支付时根据(3个月或6个月)给予利息(每天)(金额*每日利率*天数)补贴。

3. 效果评析

三元结算中心与其下属子公司近50多个资金结算点应用软件后，基本上实现了业务单据的套打替代手工填制，一单录入(业务单据)账表自动生成的功能，以及部门核算利息、账户清算、各种中间业务收费的核算、余额分析等。现实中，计算机替代手工在规范业务程序、内部控制、快速算账、记账、出账和减少人员劳动强度方面发挥了积极作用。构建了敏捷、互动的企业资金管理数字神经系统。